Maggio 14

Come adattare la strategia di asset allocation in base a obiettivi e fattori esterni

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L'asset allocation รจ la strategia di investimento che consiste nella distribuzione del proprio portafoglio in modo da ridurre il rischio di perdite e massimizzare il rendimento a lungo termine.

Asset allocation in breve

Essa prevede una suddivisione del portafoglio in diverse categorie di asset, come ad esempio azioni, obbligazioni, materie prime, immobili e valute, in modo da bilanciare i rischi e le opportunitร  offerte dai diversi mercati.

Asset allocation e fattori esterni

Tuttavia, l'asset allocation รจ influenzata da una serie di fattori esterni che possono avere un impatto significativo sui mercati finanziari. Uno di questi fattori รจ stato sicuramente la guerra in Ucraina, che ha creato incertezza sui mercati europei e mondiali. In questi casi, la strategia di asset allocation deve essere rivista e adattata alle nuove condizioni. Ad esempio, potrebbe essere opportuno variare l'esposizione al mercato azionario europeo, quella al mercato azionario statunitense o asiatico.

Un altro fattore esterno che puรฒ influire sull'asset allocation รจ stato principalmente lโ€™affacciarsi dellโ€™inflazione dopo molti anni di quasi assenza, e il conseguente aumento dei tassi di interesse, che ha avuto impatto sulle obbligazioni e sui mercati immobiliari. In questo caso, la strategia di asset allocation deve essere rivista in modo da prevedere un riacquisto delle quote di obbligazioni nel portafoglio e una piรน selettiva quota di azioni.

Infine, il costo delle materie prime รจ un altro fattore che puรฒ influire sull'asset allocation. La variazione dei prezzi delle materie prime puรฒ creare inflazione e avere un impatto negativo sull'economia globale. In questo caso, la strategia di asset allocation dovrebbe prevedere una selezione di settori e Paesi particolarmente sensibili ai prezzi delle materie prime con obbligazioni o azioni di settori piรน o meno esposti.

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โ€œ Investire รจ semplice ma non รจ facile โ€

In conclusione

In sintesi, l'asset allocation รจ una strategia di investimento che prevede la diversificazione del portafoglio in modo da bilanciare i rischi e le opportunitร  offerte dai diversi mercati.

Tuttavia, essa รจ influenzata da fattori esterni come la guerra in Ucraina, l'aumento dei tassi di interesse e il costo delle materie prime, che possono avere un impatto significativo sui mercati finanziari.

In questi casi, la strategia di asset allocation puรฒ essere rivista e adattata alle nuove condizioni ma quello su cui non si puรฒ mai prescindere รจ lโ€™obiettivo per cui investo che non deve mai essere perso di vista a fronte dei fattori esterni, gestire lโ€™emotivitร , per ridurre il rischio di perdite e massimizzare il rendimento a lungo termine.

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